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所谓“虚拟盘”就是平台做“假盘”与投资者对赌。伪平台开立的账户未与券商连通，下单的资金也未流入交易所。如果行情不好，投资者误以为股票爆仓，资金全部归平台所有；如果行情好，投资者账面浮盈，平台赔得起就赔，赔不起就跑。

图/视觉中国

《财经》记者王颖 | 文陆玲 | 编辑

2019年A股行情回暖后，大大小小的场外平台重出江湖。近期，不少平台遭遇无法提现的尴尬，甚至直接跑路。

4月17日，海南省海口市公安局签发立案决定书，对场外平台海南贝格富科技有限公司（以下简称贝格富），以涉嫌诈骗案立案侦查。这并非个例。据悉，4月以来，已有宝牛E配、长红、红岭金服等有多家平台疑似跑路。

指数网站显示，其所收录的715家平台中，经营状态来看，正常的仅有108家，394家有问题，143家停业，70家跑路。按性质来分，有171家为虚拟盘，24家标注为诈骗。

为何在股市行情向好之时，会出现如此多平台跑路事件？

有业内人士指出，“虚拟盘”才是症结所在。这类伪平台开立的账户，未与券商连通，下单的资金也未进入交易所实盘交易。如果行情不好，投资者误以为股票爆仓，资金全部被平台收入囊中；如果行情好，投资者账面浮盈，平台要拿出真金白银来兑现客户加杠杆后的收益，几乎是不可能，只能一跑了之。

2015年股灾期间，杠杆资金的助推“功不可没”。因此，监管层一直紧盯场外，并于近期屡次提示风险。

不过，《财经》记者发现，在百度等搜索引擎上，还是能轻而易举地搜到不少平台的广告和官网链接，其中更不乏已经跑路的贝格富、提现困难的红岭金服等。

贝格富平台爆雷

4月10日，场外平台贝格富的官网挂出公告称，为响应国家政策，决定停掉所有股票的业务。对于现有用户的提现要求，只留下了一个公司邮箱接收相关账户及交易信息。这一表态引发了众多投资者的恐慌。

针对此事，4月16日晚间，证监会发布答记者问，表示已关注到相关报道，并在第一时间组织核查。经查，贝格富不具备经营证券业务资质。17日，海南省海口市公安局签发的立案决定书显示，对贝格富以涉嫌诈骗案立案侦查。

近日，《财经》记者加入了一个名为“贝格富诈骗维权群”，群内人数达359人，期间不断有投资者加入，涉案金额几万到几十万元不等，受害者遍布全国各地。

由于群内混进了一些中介，群主决定另设众筹群，除了提交转账截图和与客服聊天记录，入群者每人交100元，作为受害者代表前往海口报案的经费。该众筹群共有204人，筹资2万余元，集体去海口报案已花去了1.5万元，换来了立案告知书及各种最新进展。

北京市京师律师事务所合伙人谌江涛律师告诉《财经》记者，受害人在当地公安机关报案即可，当地公安机关会将所做的笔录材料移交给海口公安机关。

“还好撤得早。”有受害者对《财经》记者感叹，“经朋友提醒，发现买股票的委托在其他行情软件上不显示，当时就觉得有蹊跷，撤出了大部分资金，不过贝格富利息低，太有诱惑力了，就没全撤出来。”

而大部分投资者就没有这么幸运了。“我陆续投了9万，4月8号提现时开始发现不对劲，先是联系客服，客服一拖再拖，之后让我们直接发邮件到指定邮箱，没过几天发现网站打不开，交易软件上的账户余额无法显示，客服也无人应答。” 一位受害者称。

天眼查显示，贝格富成立于2018年9月3日，注册资金为5000万元，江俊为最大股东，出资3000万元，持股比例为60%，另一大股东为庄宇航，出资2000万元，持股40%。

公司曾因通过登记的住所或者经营场所无法联系，被海口市工商行政管理局列入经营异常名录。

据了解，有受害者接到海口市公安局的短信答复，称经民警初查，贝格富注册地为海市高新区创业孵化中心A楼5层，但实际不在该地址办公。经开发区公安分局刑警大队调查核实，贝格富涉嫌诈骗一案，河南省禹州市公安局刑侦支队已于2019年3月20日立案侦查，该公司账户已经被河南省禹州市公安局冻结。

有受害者分析，贝格富此前交易转账一直是用对公账户，4月2日突然改为私人账户“王余兵”，4月3日又改为私人账户“黄奕林”，微信客服给出的理由是：“近期公司对公账户资金流动量过大”，估计与3月20日对公账户被冻结有关。

“我就不明白了，既然河南省公安局3月20日就已经立案，冻结了对公账户，为什么不查封平台？平台还能操作，陆续还有新的者往里面打钱，被骗人数不断增加。”上述受害人向《财经》记者吐槽。

虚拟盘利益链

贝格富和其他平台相比，手续费较低，杠杆倍数较高。网站上宣传语显示：“行业公认最大实盘股票平台 1-10 倍杠杆，1000 起配，VIP 利息低至 0.6 分，5 分钟快速开户。”

“月利率0.6%，公司还要扣除人工成本、运营资金成本，怎么可能挣钱，说不定还要倒贴呢？肯定不可能是正规实盘交易。”有行业人士坦言。

“‘虚拟盘’会陷进去都是因为贪图小便宜，这类公司还经常有送红包、首月免息等优惠活动。”有受害者向《财经》记者解释为何选择贝格富平台，“我是通过百度搜索找到这家平台的，贴吧、公众号、各类平台排行榜上都能看到贝格富的广告。先充了100元试试，发现可以提现，就放心用了。”

《财经》记者在百度上搜索“2019年股票平台排行榜”，一篇《2019年股票平台排行榜前十名公司实力大比拼》文章中，贝格富赫然在列，位居榜首。入选理由写的是：“国内公认最大实盘平台”，状态为“正常”，还称：“贝格富股票平台与美国华尔街著名投资大师 Peter Lynch旗下投资团队洽谈三年共同出巨资创办，贝格富前身是已有十六年历史的公司。”

记者输入“场外是什么”的关键词，发现看似知识科普类网站，点击进去直接跳转到股票平台界面，这样的标题摘要极具迷惑性，容易让不了解的投资者深陷其中。

有业内人士向《财经》记者透露，按说，作为一个公司，其在牛市行情里有着“稳赚不赔”的天然优势，断然没有卷款跑路的必要，除非其本身做的就是诈骗的营生，用虚拟盘来伪造亏损，并借此名义吞没掉投资者的本金。

所谓虚拟盘，也被称为“对赌盘”，投资者和平台形成对赌。这类公司给客户开立的账户，未与券商连通，下单的资金也未流向交易所实际发生交易，只是平台虚拟出来的交易，让客户信以为真。

“虚拟盘公司一般会在其网站首页上宣传’100%实盘交易’、‘券商软件’、‘券商风控’等内容，以迷惑客户。如果行情不好，投资者误以为股票爆仓，资金全部被虚拟盘平台收入囊中；如果行情好，投资者账面浮盈，平台要拿出真金白银来兑现客户加杠杆后的收益，几乎是不可能，只能一跑了之。”上述人士直言。

有资深人士分享了辨别实盘和虚拟盘的几个方法：一是看利息，一般正规平台月息都在1.5%到2.5%，低于这个的最好不要碰；二是挂单后，用其他股票行情软件进行查看，验证是否挂单成功；三是要求平台让券商打印交割单；四是要选择那些注册时间较早，长期稳定存在的平台，熊市时容易因为股市暴跌而发生穿仓、爆仓事件，只有那些资金相对雄厚的公司才能安全度过。

上海汉盛律师事务所高级合伙人李旻律师告诉《财经》记者，场外机构均不具备证券经营业务资质，涉嫌非法经营证券业务，采用“虚拟盘”的方式则涉嫌诈骗。如其所称的资金并非自有资金，而是来源于P2P平台等渠道，还涉嫌非法吸收公众存款。

“是否构成犯罪以及构成何种罪名，需要结合具体的事实进行判断。如果虚拟软件提供方明知对方将软件用于非法活动，仍然予以提供的，构成共犯。”李旻律师说。

场外风险不容忽视

场外一度被认为是2015年“股灾”的元凶。众多资金借助恒生HOMS系统流入股市。2015年7月，证监会重拳出击，整顿场外业务，发布《关于清理整顿违法从事证券业务活动的意见》，督促证券公司规范信息系统外部接入行为，甚至直接叫停了券商系统的外部接入功能。

不过，随着股市阶段性大涨，一度销声匿迹的场外又“死灰复燃”。

实际上，相较于场内，即券商融资融券业务，场外的风险则大了许多。开通融资融券业务需要50万的个人资产门槛，杠杆为1倍，受到证监会的严格监管和风控约束；而场外最低100元起配，几乎人人均可参与，对于投资者的风险承受度没有预判，杠杆1~10倍甚至更高，风险极大。

由于机构并非从事证券经纪业务的合法机构，违反账户实名制和未经许可从事证券业务活动，没有内部风控和外部监督，游走在法律监管的灰色地带，资金涉及信托、银行、基金等金融机构，存在监管真空。

《财经》记者随机查阅了多个线上公司的官网发现，公司会在显著位置标注： “1-10倍杠杆随意配”、“券商账户，杜绝一切虚拟盘”等宣传语。不过相较于线上平台，线下平台显得谨慎得多，记者联系走访了多家线下平台，均表示最多只能配4倍杠杆，10倍的风险太大了。

“还要根据持仓的股票类型，如果都是创业板股票，连4倍也到不了。”某线下经理表示。

“散户不是庄家，不能保证自己买的价位是阶段底部，股票涨涨跌跌回撤个15%很正常。如果的倍数过大，一个跌停可能就爆仓了，血本无归，所以5倍以上都不靠谱。”上述经理称。

线下平台为确保出借资金的安全，会设置平仓线和预警线。比如本金10万，4倍杠杆，总资金50万，47万达到预警线，46万强制平仓。客户操作账户，须满足相应的风控要求，如不得买ST股、新股等，主板单只股票不超过仓位70%，创业板不超过30%，总资金盈利10%以上方可体现。

据经理介绍，公司与国内知名证券公司、银行合作。在券商那开设有合法两融账户和私募基金账户，称之为母账户，通过分仓软件，给客户一个子账户。比如10万元配4倍杠杆，客户将10万元保证金打入公司法人或股东的私人账户，公司分给客户50万元的分仓账户。子账户只能下单，不能提现。提现需告知公司，由公司后台操作转给客户。“作为公司，我们也要保障账户的资金安全嘛。”某经理说。

此番场外的卷土重来，已经引起了监管部门的注意。

2月25日晚间，针对市场反映场外有所抬头，证监会表示密切关注场外，并指导有关方面依法加强对交易的全过程监管。证监会要求，各证券公司严格执行经纪业务及融资融券客户适当性管理，加强异常交易监控，认真做好技术系统安全防护。

3月8日，中国证券业协会召集部分券商代表开会，要求规范外部接入业务，严控风险。有监管人士提出，要深刻反思并吸取2015年股票市场异常波动的教训，证券公司切实履行主体责任，外部接入要严格规范，排查风险，营业部及从业人员不得为场外提供便利。

4月16日，证监会重申，高度关注资本市场场外情况，坚定不移地打击违法违规的场外行为，郑重提醒广大投资者，所谓的场外平台均不具备经营证券业务资质，有的涉嫌从事非法证券业务活动，有的甚至采用“虚拟盘”等方式涉嫌从事诈骗等违法犯罪活动。

而各地证监局也频频召开座谈会了解场外情况，对场外和场外个股期权发出风险预警，督促所属地券商逐渐落实风险防范措施。

3月7日，广东证监局召集辖区相关证券营业部负责人座谈，提出禁止与各类机构合作开展业务；加强异常交易监控和技术系统安全防护。深圳证监局于4月18日召开深圳辖区证券公司分支机构监管工作会议，强调要严防死守场外，监管部门正在开发一套监控场外的软件。

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